Dla branży kryptowalut nadal najkorzystniejsza jest Matla. Mimo że polskie media straszą regulacjami maltańskiego prawa

Unia Europejska zobligowała giełdy kryptowalut do wprowadzenia regulacji zabezpieczających rynek cyfrowej waluty przed praniem brudnych pieniędzy oraz wykorzystaniem go do finansowanie działalności przestępczej i terrorystycznej. Większość podmiotów była gotowa na oficjalne wprowadzenie systemów bezpieczeństwa, niektóre już od dawna stosowały tożsame z wprowadzoną regulacją ogólne procedury.

Wszechobecny krzywdzący kontroling rządzących?

Można spotkać się z głosami, że wprowadzenie procedur bezpieczeństwa stosowanych na tradycyjnych rynkach finansowych to ograniczanie wolnego rynku, które spowoduje wycofanie kapitału zgromadzonego na giełdach i będzie katalizatorem upadku prowadzących je przedsiębiorców. Nie mniej jednak większość graczy, o ile nie wprowadziła wcześniej tego typu regulacji, to deklaruje szybkie dostosowanie się do nowych wymogów. Mniejsze giełdy, dla których dodatkowe koszty transakcji okazały się zbyt wysokie, informują o zakończeniu działalności lub przenoszą firmy do Panamy, gdzie rynek kryptowalut jest jeszcze nietknięty przez szkodliwe rządowe regulacje.

Zobacz także: Malta przyjmuje trzy akty prawne regulujące kryptowaluty i projekty blockchain

„Portal Money.pl straszy przedsiębiorców, podczas gdy większość firm dawno wdrożyło AMI i KYC. Wszyscy klienci Admiral Tax od dawna są dostosowani do nowych regulacji prawnych. Nie było aktów paniki czy ucieczek. Panama to jeden z oferowanych przez nas kierunków optymalizacji podatkowej, aczkolwiek dla branży kryptowalut nadal idealnym miejscem do rozwoju jest Malta” – mówi Agnieszka Moryc, Dyrektor Zarządzająca Admiral Tax.

Co ma się zmienić?

Przede wszystkim zostają wprowadzone procedury identyfikujące strony transakcji oraz badające częstotliwość i wolumen transakcji w celu wychwycenia ewentualnych nieprawidłowości, konkretnie chodzi o procedury KYC i AML.

KYC (Know Your Customer) – to procedura umożliwiająca weryfikację tożsamości uczestników transakcji. W ramach KYC monitorowane są podstawowe dane osobowe lub firmowe oraz wszelkie ich zmiany. W związku z zabezpieczeniem transakcji system wymaga także wprowadzenia dodatkowych zabezpieczeń do weryfikacji użytkowników.

AML (Anti Money Laundering) – jest zbiorem dyrektyw, często procedowanych w tle transakcji, które zostały wprowadzone w celu przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy. Monitorowane są wszystkie przepływy i cechy transakcji, w tym m.in. częstotliwość, powtarzalność, wartość. Szczególnym zainteresowaniem mogą cieszyć się transakcje z krajami objętymi embargiem gospodarczym lub innymi sankcjami.

Jak giełda kryptowalut to na Malcie

Wygląda na to, że aktualnie najlepiej do dojrzałego prowadzenia finansów w formie kryptowalut w Europie przygotowana jest właśnie Malta. Maltański rząd zamierza w perspektywie zrezygnować z drogiego klasycznego systemu walutowego i oprzeć rozliczenia w państwie wyłącznie na cyfrowym pieniądzu. Poza tym strategia rozwoju i pozyskiwania kapitału na Malcie opiera się o tworzenie przyjaznych warunków do prowadzenia wysoce innowacyjnych przedsięwzięć finansowych z system rozliczeń opartym na walutach cyfrowych. Warto mieć również na uwadze, że system podatkowy państwa jest przygotowany w taki sposób, aby przedsiębiorcy prowadzący działalność tego typu rozważali ulokowanie swoich firm na Malcie w ramach szeroko pojętej optymalizacji podatkowej.

Zobacz także: Opodatkowanie kryptowalut w Polsce i na świecie

Wszystko wskazuje na to, że kroki podjęte przez maltański rząd to właściwy kierunek. Postawienie kropki nad i w kwestii bezpieczeństwa transakcji na kryptowalutach przez Parlament Europejski, to także kurs w kierunku poprawy bezpieczeństwa osób i firm korzystających z tego rodzaju rozwiązań. Można zatem zakładać, że przed mechanizmami blokchain i kryptowalutami rysuje się perspektywa szybkiego rozwoju. Możliwe, że dzięki wprowadzonym zabezpieczeniom użytkownicy, którzy nie akceptowali do tej pory tej formy rozliczeń zdecydują się z niej skorzystać.